Marketing für die private Finanzplanung

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Herr M. ist ein Anwalt in einer mittelgroßen Sozietät, Mitte dreißig, verheiratet und Vater von zwei kleinen Kindern. Er lebt in einer gemieteten Doppelhaushälfte außerhalb der Stadt, sein Einkommen ermöglicht der Familie ein angenehmes Leben mit einem Zweitwagen und zwei Urlaubsreisen jährlich. Er besitzt ein ererbtes Mietshaus aus der Gründerzeit, dessen Erträge durch hohe Unterhaltskosten fast vollständig aufgezehrt werden, da es dringend saniert werden müsste. Seine Frau hat den Erlös aus dem Verkauf ihres Elternhauses in festverzinslichen Wertpapieren angelegt. In ein paar Jahren, wenn die Kinder zur Schule gehen, plant seine Frau, wieder zu arbeiten, was es ihm ermöglichen würde, seine Sammlung moderner Graphik zu erweitern. Herr M. hofft, bald Sozius zu werden, was sein Einkommen erheblich steigern würde. Dann könnte er darüber nachdenken, ein schönes Haus im Grünen zu bauen, vorausgesetzt, der Fiskus greift nicht zu stark zu. Auch die Altersvorsorge ist ein Thema, um das er sich kümmern müsste, aber das Mietshaus könnte bis dahin eine Lösung bieten. Zudem stehen die Kinder vor der Möglichkeit, im Ausland zu studieren, was hohe Kosten verursachen könnte. Herr M. ist ein potenzieller Kunde für private Finanzplanung, die in Deutschland bislang wenig Erfolg hat.