Die Dread-Disease-Versicherung als innovatives risikopolitisches Instrument

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Lebensversicherungen sind ein zentraler Bestandteil des Asset-Managements, insbesondere der Asset Allocation. Um den individuellen Bedürfnissen der Portfoliogestaltung gerecht zu werden, wurden innovative Versicherungsformen entwickelt, darunter die Dread-Disease-Versicherung. Diese sichert die Folgen lebensbedrohlicher Krankheiten ab und bietet Versicherungsleistungen bereits zu Lebzeiten des Versicherten. Das Buch beleuchtet das Konzept der Dread-Disease-Versicherung aus Unternehmens- und Versicherungsnehmerperspektive. Nach einer kurzen historischen Einordnung in Großbritannien und Deutschland wird diese Versicherungsform detailliert beschrieben. Eine klare Zuordnung zur Lebensversicherung ist entscheidend für die Identifikation der Versicherungsunternehmen, die Dread-Disease-Versicherungen anbieten dürfen. Zudem wird der britische Versicherungsmarkt behandelt und eine allgemeingültige Definition einer Versicherung formuliert. Der Schwerpunkt liegt auf der Analyse der Vermögensaufteilung nach bestimmten Verteilungsparametern basierend auf portfoliotheoretischen Ansätzen. Die Portfolio-Selektions-Theorie von Markowitz wird ausführlich erläutert und mit dem Indexmodell von Sharpe verknüpft. Es werden neue Möglichkeiten der individuellen Portfoliogestaltung unter Einbeziehung der Lebensversicherung als Asset-Klasse aufgezeigt, was eine bedeutende Neuerung darstellt, da diese Anlageform bisher in der portfoliotheoretischen Fors